Финансовый менеджмент и казначейство

Финансовое планирование и бюджетирование имеют решающее значение для текущего и будущего успеха компании. Финансовое планирование является долгосрочным, в то время как бюджетирование более краткосрочно и ориентировано на управление денежными средствами, доходами и расходами на основе фактических данных. Бюджетирование, как правило, проводится ежегодно, но для некоторых компаний актуальна корректировка бюджетов течение года в связи с изменением условий ведения бизнеса.

Задачи бюджетирования включают в себя:

• Смету доходов и расходов на один год
• Ожидаемые денежные потоки, ожидаемое изменением активов ( товарных запасов,запасов готовой продукции , дебиторской задолженности, кредиторской задолженности и т.д.)
• Ожидаемое сокращение долга, если необходимо
• Расчет расхождений между плановыми и фактическими данными

Благодаря регулярной отчетности с актуальными данными эффективная система бюджетирования позволяет отслеживать текущее состояние денежных средств и финансов бизнеса на ежедневной основе.

Мы предлагаем:

• Сбор информации о бизнес-планах и потребностях
• Финансовое планирование на основе бизнес-информации
• Разработку системы бюджетирования
• Бюджетирование денежных средств
• Подготовку бюджета для отчета о прибылях и убытках
• Подготовку планируемой бюджетной стратегии
• Планируемый и фактический анализ бюджетов
• Анализ расхождений и разработку мер по оптимизации

Финансовый контроль относится к системе процессов, внедряемых для отслеживания используемых ресурсов организации со своевременным мониторингом и измерением. Эти средства контроля в основном отслеживают соответствие финансовым и другим процессам компании, мониторят эффективность операций, проверяют соответствие планам и бюджетам, тем самым защищая физические и нематериальные ресурсы, цели и финансовые результаты организации.

Эффективный финансовый контроль позволяет компаниям более эффективно распределять ресурсы, сокращать ненужные расходы, выявлять убытки и находить новые возможности для роста.

Мы предлагаем:

• Финансовый контроль проектов
• Контроль бухгалтерского и управленческого учета
• Обеспечение управления платежами, дебиторской и кредиторской задолженностью
• Регулирование капитала и управление внеоборотными активами
• Обеспечение общего эффективного управления денежными средствами
• Контроль за соблюдением лимитов бюджетов
• Планируемый и фактический анализ бюджетов
• Разработка мер по финансовой оптимизации

Управленческий учет — система отчетов, в первую очередь финансовых, которые нужны руководству компании, чтобы правильно оценивать эффективность бизнеса и принимать верные стратегические решения. Его необходимо вести, чтобы понимать, в каком направлении развивать компанию, видеть слабые места и не допустить банкротства.

Бухгалтерский учет — система отчетности в денежном выражении об имуществе, доходах, расходах и обязательствах организации. Это часть управленческого учета, но бухгалтер должен вовремя сдавать отчеты в налоговую, а не думать о повышении прибыли бизнеса.С позиции бухгалтерского учета все компании равны, он унифицирован и не учитывает специфику бизнеса. Конечно, руководитель получает из бухгалтерской отчетности полезную информацию, например, о движении денег или близости банкротства. Бухучет констатирует финансовые факты: столько вложили, столько получили. Но эта информация неполная, она не позволяет оценить перспективы бизнеса, поставить правильные цели, обосновать выгодность вложений в компанию.

Управленческий учет помогает увидеть, какие источники дохода перспективны, какие направления развития могут принести прибыль, а что приносит только убыток. Без него невозможно управлять компанией на долгих дистанциях, понимать, к чему стремиться и достигать желаемого.

С помощью управленческого учета оценивают эффективность и перспективность бизнеса по отдельным направлениям и целиком. Мы предлагаем управленческий учет на основе данных бухгалтерского учета или параллельное ведение управленческого учета в 1C, сквозную аналитику; систему отчетов, разработанную под ваши потребности.

Функции казначейства и управления денежными средствами важны для обеспечения достаточной ликвидности бизнеса, соответствия законодательству, а также для эффективного управления платежами, поступлениями и финансовыми рисками. Они также включают в себя ответственность за планирование платежей и поступлений, а также использование денежных средств для краткосрочных инвестиций по желанию компании. Наши услуги обеспечивают финансовую стабильность и платежеспособность компании, помогают избежать нехватки денежных средств в повседневной деятельности, анализировать денежные потоки и находить способы финансирования.

Мы предлагаем:

• Планирование денежных средств и бюджетирование (ежегодное, ежеквартальное, ежемесячное, еженедельное)
• Отчет о движении денежных средств (ежеквартальный, ежемесячный, еженедельный)
• Планирование платежей и подготовку платежных календарей
• Инициацию платежей и организацию процесса подтверждения (подготовку положений),осуществление платежей
• Размещение депозитов (краткосрочные инвестиции)
• Анализ инструментов кредитования

На сегодняшний день, выбор банков, предлагающих услуги по расчетно-кассовым операциям, достаточно обширен.

На практике, компании руководствуются при выборе банка следующими основными критериями:

• минимальное количество дней, необходимое для открытия расчетного счета;
• количество филиалов в России;
• рейтинг банка;
• наличие персонального менеджера;
• операционное время работы банка;
• возможность подписания карточки образцов подписи в офисе клиента;
• возможность проведения оплаты в день оформления заявки;
• ведение зарплатного проекта;
• тарифы на проведение операций.

Мы предлагает своим клиентам комплексный анализ условий расчетно-кассового обслуживания в крупнейших банках России, включающий детальную информацию по срокам открытия и ведению счетов, онлайн-банкингу, тарифам на совершение операций и дополнительным услугам